FORMATIONS FINANCES

 

FORMATIONS FINANCES et PATRIMOINE CERTIFIEES.

             

Organisme Formateur agréé et certifié auprès des grands comptes et des enseignes internationales et nationales, CIF, ORIAS, IOBSP, CGPI, Ingénierie Finances, intervenant QUALIS PARIS, pour la formation des professionnels de la banque, concepteur de formations sur mesure pour la direction des grands groupes nationaux, PierreAndPartners assure un enseignement auprès des particuliers et des professionnels, souhaitant se former dans les domaines de la Finance, de la Banque et des Assurances, des Coopératives.

PIERRE AND PARTNERS assure les Certifications ORIAS niveaux 1, 2 et 3 courtier mandataire en assurance. Livrets de stage et attestation ORIAS IAS.

Aussi :

Formations Finance transverses 

Connaissance et Rôle des Marchés Capitaux :

OBJECTIFS •Connaître la place et le rôle des acteurs financiers •Appréhender la variété des titres financiers et leur utilité •Comprendre les différents types de financement pour les entreprises •Apprécier l’environnement réglementaire, les responsabilités et les risques associés à l’appel au marché.

PROGRAMME :

1 / À quoi servent les marchés financiers et comment sont-ils organisés ? •Le rôle du système financier dans le financement de l’économie et des entreprises en particulier •Les acteurs des marchés financiers •L’organisation des marchés : place et rôle de l’épargnant, des intermédiaires financiers •Les modes de financement : introduction en bourse, marché obligataire, crowdfunding, sociétés de capital investissement, cession d’actifs, … •La réglementation des marchés financiers et le rôle des organismes de contrôle •En synthèse les flux associés au marché financier

2 / Comment faire son choix entre les différents produits financiers proposés pour financer son développement ? •Différence entre titres en fonds propres et titres obligataires ou comment choisir entre les différents modes de financement .Typologie des titres financiers et risques associés pour l’investisseur .Typologie des titres financiers et contraintes associées pour l’émetteur •Comment aider l’investisseur ou son banquier dans la décision de prêter : l’importance de la notation des risques associés aux émissions de dettes •L’innovation financière au service de l’entreprise et des investisseurs : les titres financiers hybrides •Quelques notions de base sur la notion de rendement et de taux d’intérêt •Comment évalue-t-on les titres financiers : les modèles d’évaluation et les pratiques des marchés

Les banques, rôle, environnement et enjeux

OBJECTIFS •Dresser un panorama des services que la banque peut apporter aux clients •Comprendre le circuit financier d’une banque (ressources et emplois d’une banque) •Construire le bilan et le compte de résultat d’une banque et comprendre le rôle des fonds propres •Comprendre l’impact réglementaire des risques sur les fonds propres.

PROGRAMME

1 / CLIENTS, MÉTIERS ET FINANCEMENT DE LA BANQUE  Les différents modèles bancaires  •Le modèle anglo-saxon •Le modèle de la banque universelle •Réglementation concernant la séparation des activités spéculatives de la banque universelle Organisation et métiers de la banque  •Les grandes divisions : banque de détail, banque de financement et d’investissement, services aux investisseurs, services spécialisés (ex : assurances) •Les métiers de la banque Réglementation  •KYC, lutte anti-blanchiment, protection des clients (MIF) •Séparation des fonctions, dispositifs de contrôle interne, …

2 / Biland’une banque et rôle des fonds propres Bilan et compte de résultat d’une banque  Les fonds propres  •Utilité des fonds propres •Tier one, Tier Two, dette subordonnée Jeu de plateau – Déterminer les différents services proposés par une banque au sein de chaque division – Expliquer les différents métiers de la banque Activités – Étude de différents litiges concernant les banques : déterminer les impacts pour les banques et les dispositifs permettant d’éviter ces manquements – Analyse du règlement CRBF 97-02 Jeu de plateau – Construire pas à pas le bilan et le compte de résultat d’une banque selon un scénario pré-établi

3 / Financement de la banque •Différentes sources de financement des banques à court, moyen et long terme •Missions de la banque centrale •Rôle de l’ALM

4 / Crises bancaires •Crise des subprimes : origines et diffusion •Crise de liquidité •Crise de la dette européenne

5 / Risques etimpacts réglementaires sur les fonds propres •Risque de crédit •Risque de marché •Risque opérationnel •Risque de liquidité

6 / Conclusion •Mise en situation et restitution des connaissances Jeu de plateau – Définir les différents risques et leurs modes de couverture Quizz de validation des connaissances et cas de synthèse – Identification des différents risques encourus par la banque et des impacts réglementaires en matière de fonds propres

Finance pour non-financiers

OBJECTIFS •Familiariser les non-financiers au vocabulaire de la finance et aux notions financières essentielles •Comprendre les grands principes de la comptabilité selon les normes internationales (IAS / IFRS) •Acquérir les bases pour lire et analyser les états financiers de l’entreprise (bilan, compte de résultat, tableau de financement) •Savoir faire une analyse financière de la solvabilité d’un partenaire commercial (client, fournisseur, associé, …).

PROGRAMME :

1 / Bases de la comptabilité  •Comptabilité en partie double •Liens entre bilan, compte de gestion et tableau de financement •Comptes sociaux et comptes consolidés •Grands principes des normes internationales (IAS/IFRS/IFRIC) et comparaison avec les normes nationales (US GAAP, PCG, …)

2 / Lire et comprendre les états financiers  •Compte de résultat et soldes intermédiaires de gestion •Bilan financier et bilan fonctionnel •Tableau de financement et variation de trésorerie

3 / Analyse financière  •Cash flow : définition(s) et utilisation •Éviter la crise de liquidité : la gestion prévisionnelle de trésorerie •Ratios financiers : structure, rotation, financement, rentabilité •Structure financière : endettement, effet de levier, ROCE, création de valeur, … Travaux Pratiques – Écritures simples et transcription dans les états financiers Travaux Pratiques – Lecture d’états financiers de sociétés Travaux Pratiques – Analyse des états financiers d’une entreprise

4 / Rentabilité d’un investissement  •Calcul de rentabilité prévisionnelle d’un investissement : actualisation, VAN, TRI, Pay-Back, indice de profitabilité, valeur terminale •Choix du taux d’actualisation (WACC, ROCE) •Comment choisir entre les différents critères et différents scénarios ?

5 / Principes de l’évaluation d’entreprise par la méthode DCF (Discounted Cash-Flow)  •Définition : valeur d’entreprise, valeur des titres •Définition du « Free Cash-Flow » •Détermination du taux d’actualisation et calcul de la valeur terminale Travaux Pratiques – Cas d’investissement sur EXCEL™ Travaux Pratiques – Évaluation d’une entreprise

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Nous réalisons des formations sur mesure après Audit dans votre Entreprise.

Nous avons formé les Directions :

 

FORMATION INNOVANTE 

L’Organisme PierreAndPartners assure une Formation Innovante avec Labellisation de votre structure à la clé.

« MON CHEMIN DE VIE FINANCIER »

« MON CHEMIN DE VIE FINANCIER est un Concept innovant, inscrit dans une démarche responsable de gestion personnelle de ses revenus, de ses placements et investissements. Il retrace les choix et les objectifs de vie que tout un chacun est amené à faire tout au long de sa vie pour soi-même et sa famille. Il prend en considération les descendants et les ascendants afin, que tout individu responsable qui envisage sa meilleure protection ainsi que celle de son cercle familial prenne les bonnes décisions au bon moment pour se prémunir de tous les aléas de la vie et s’accorder un futur serein. »

Support pédagogique familial pour les particuliers, la Start Up « MCVF » a vocation à responsabiliser l’individu sur la gestion de son budget et de son épargne dans une démarche d’accompagnement qui allie éthique et bienveillance.

Visualisez  L’Outil : « MON CHEMIN DE VIE FINANCIER » 

www.mon-chemin-de-vie-financier.com